KYC Nedir ve Kripto Para Güvenliğiniz İçin Neden Önemlidir?

Blok zinciri, insanların hükümet gözetimi olmadan para birimi değişimi yapmasına olanak tanıyan iddialı, bağımsız ve anonim bir proje olarak başladı. Ancak yıllar sonra, yükseldikçe ve piyasa giderek daha popüler hale geldikçe, tüm saygın kripto borsaları mali düzenlemelere geçti. Müşterini Tanı (KYC) her borsada bulunması gereken bir önlem olmasa da giderek daha yaygın hale gelmektedir. Bugün, bunun neden iyi bir şey olabileceğine daha yakından bakıyoruz.

KYC nedir?

KYC, kimlik belgesi, fatura, fotoğraf ve güvenli bir veritabanına yüklenen diğer evraklar aracılığıyla kullanıcıların kimliklerinin teyit edilmesini sağlamaya yönelik bir uygulamadır. İddia ettiğiniz kişi olduğunuzu ispat ederek platformun sunduğu tüm özelliklere ve araçlara erişebilirsiniz. Kriptodan kriptoya işlemler için borsalar genellikle KYC gerektirmez, ancak kimlik teyidi yapılmadan kriptodan fiata işlemler nadiren mümkündür.

KYC aynı zamanda küresel kara para aklamayı önleme (AML) çabalarının da bir parçasıdır. Küresel mali suçlar yılda 3,5 trilyon dolara ulaşırken, düzenleyiciler de kara para aklama ve terörizmin finansmanını durdurma konusunda daha ciddi adımlar atıyor. Yine de, düzenleyicilerden kaynaklı her gün artan yük, bazı kripto işletmelerinin mevzuata aynı düzeyde uyum gerektirmeyen devletlere taşınmasına neden oluyor. Sonuç olarak, kripto piyasasının güvenlik ve gizlilik arasında denge kurması yıllar alabilir.

KYC şimdilik kripto paradaki anonimliği ortadan kaldırıyor. Ancak getirdiği güvenlik avantajları bu kaybı tanzim ediyor.

Neden KYC Prosedüründen Geçmelisiniz?

İyileştirilmiş Hesap Güvenliği

İnternet, KYC prosedürün geçmedikleri için borsa hesapları kilitlenen öfkeli kripto kullanıcılarıyla dolu. Platform, hesabınızda herhangi bir şüpheli etkinlik fark eder ve hesabınızı bloke ederse, kimliğinizi kanıtlayarak erişim sağlayabilirsiniz. Ancak en başta kişisel bilgilerinizi vermediyseniz bu mümkün olmaz. KYC, ile hesabınızın bloke olmasını kesin bir şekilde önlersiniz. Böylece bir dahaki sefere profilinin bloke olmasından şikayet eden birini gördüğünüzde, bunun neden olduğunu ve nasıl önlenebileceğini kesin olarak bileceksiniz.

İlave Özellikler

KYC kripto platformlarına fayda sağlar. Bilgilerinizi toplayarak ve yasadışı işlemlere dikkat ederek, kendilerini para cezalarından ve davalardan korurlar. ABD yasalarına göre, mevzuata uygun olmayan kripto borsaları 20 milyon dolara kadar para cezasına ve 30 yıla kadar hapis cezasına çarptırılabilir. AB'de para cezaları ihlal başına 200.000 Avro'ya ulaşmaktadır. Müşterileri arasında KYC prosedürünü teşvik etmek için kripto platformları, kimlik belirleme sürecinden geçmek isteyen kullanıcılara önemli avantajlar sunuyor.

Ayrıntılar platform politikasına bağlıdır, ancak bekleyebilirsiniz:

1. Düşük işlem ücretleri
2. Daha yüksek para yatırma ve çekme limitleri
3. İlave özelliklere erişim
4. FIAT para birimi desteği

Daha güvenli P2P Takas

Kullanıcılar arasında doğrudan takas (P2P), borsa platformlarının temelini oluşturmaktadır. Bununla birlikte, kriptoya yeni başlayan birçok kişi, alın teriyle kazandıkları parayı yatırırken anonim kişilere haklı olarak güvenmiyor. KYC protokollerine sahip olmayan web sitelerinde P2P borsalarının riski çok daha yüksektir. Yasalara saygılı kullanıcılar dolandırıcılık veya hırsızlık kurbanı olma riskiyle karşı karşıyadır. Dahası, borsa platformları güvenilir olmayan müşterilerin kendilerine erişmesini sağlayarak adeta bilgisayar korsanlarını güvenliklerini ihlal etmeye ve kullanıcılardan para çalmaya davet etmektedir. KYC kullanıcıları suçlulardan tamamen koruyamasa da bir dolandırıcılıkla karşılaşma olasılığı önemli ölçüde daha düşüktür.

Piyasa İstikrarı

Güven eksikliği, kripto para biriminin benimsenmesinin önündeki en büyük engellerden biridir. Birçok kullanıcı, merkezi bir hükümet veya otorite tarafından düzenlenmeyen sanal paralara yatırım yaparken kendini güvende hissetmiyor. Bununla birlikte, KYC ve AML protokollerinin geniş çapta benimsenmesi kripto piyasasını istikrara kavuşturabilir ve kitlesel benimseme için daha cazip hale getirebilir. Artan taleple birlikte istikrarlı kripto platformları ve borsalarının coin fiyatlarını tekrar yukarı çekmesi muhtemeldir.

KYC Neden Bu Kadar Yavaş ve Meşakkatli?

Çoğu kripto kullanıcısı ekstra güvenlik ve avantajlara aldırış etmez. Ancak bu stresli sürecin gerektirdiği zamanı önemser. Bu nedenle, sorunları anlamanıza ve yaşamak üzere olduğunuz şey hakkında gerçekçi beklentilere sahip olmanıza yardımcı olmak için bu faktörleri göz önünde bulundurun:

1. KYC maliyetleri astronomiktir. Düzenlemeler daha katı hale geldikçe, kripto platformları uyum departmanlarını güçlendirmek zorunda kalıyor ve bu da masrafları artırıyor. Ayrıca, birçok borsa verileri kontrol etmek için üçüncü taraf doğrulayıcılara güvenmekte ve bu da maliyetleri daha da artırmaktadır.
2. KYC manuel bir süreçtir. Kişisel bilgilerinizin ilk kontrolü, 30 güne kadar sürebilen uzun KYC sürecinin yalnızca ilk adımıdır. Ne kadar çok kullanıcı tanımlama sürecinden geçerse, bu süreç o kadar uzun sürer ve daha hızlı ilerlemesini sağlamanın bir yolu yoktur.
3. KYC her zaman güvenli değildir. Kişisel verileriniz suçlular için birincil hedeftir. Ve kripto platformları, bilgilerinizi güvenceye alarak güvenlik ihlallerinden korumak için büyük çaba sarf etmek zorundadır.
4. KYC transfer edilemez. Kişisel verilerinizin kripto platformları arasında serbestçe hareket etmesini istemezsiniz. Bu yüzden her borsada aynı tanımlama sürecinden geçmeniz gerekir. Yavaştır ama bu şekilde daha güvenlidir.

KYC'nin sorunları olsa da kimlik belirleme sürecinin eksilerinden çok artıları vardır. Sonuçta, piyasayı ortalama kullanıcılar ve borsa platformları için güvenli hale getirir ve tüm taraflar arasındaki güveni artırır. Finansal düzenlemeler kripto platformları için makul ve yönetilebilir kaldığı sürece, zarardan çok fayda sağlayacaktır. Aksi takdirde, blok zinciri muhtemelen her zaman yasal açıdan gri bölgede kalacaktır. Anonimliğinizden ödün vermek istemiyorsanız, KYC gerektirmeyen çok sayıda platform bulabilirsiniz. Bunları kullanırken riskleri de kendinizin üstlenmesi gerektiğini aklınızda bulundurun.